Reeskont Raporu (Müşteri Çek ve Senetleri)
Portföyde ya da banka tahsil ya da teminatta bulunan müşteri çek ve senetlerinin vadelerinden kaynaklanan değer kaybı Müşteri çekleri ve Müşteri senetleri reeskont raporu ile alınır. Müşteri çek/senetleri reeskont raporu filtre seçenekleri şunlardır:
Reeskont hesabında geçerli olacak faiz oranı Çek/Senet Çalışma bilgileri seçeneği ile girilir. Reeskont faiz oranı yıllık olarak verilir. Burada verilen yüzde üzerinden hesaplama yapılır.
Müşteri çekleri ve senetleri için reeskont raporu iki amaçla alınır. Eğer resmi olarak reeskont faizi tutarı he-saplanıp gider olarak gösterilecekse o zaman faiz oranı olarak TC Merkez Bankası'nın her yıl yayınladığı re-eskont faiz oranı kullanılır.
Eğer yalnızca çek ya da senedin enflasyona karşı değer kaybı hesaplanacaksa o zaman faiz oranı olarak pi-yasada kullanılan faiz oranı ya da vade farkı faiz oranı esas alınır. Bu durumda raporun bu faiz oranı ile alı-nabilmesi için hesaplarda kullanılacak faiz oranının filtre satırında girilmesi gerekir. Reeskont raporlarında bu faiz oranı baz alınarak 360 gün üzerinden net değer hesaplanır. Net değer, çek ya da senet tutarından faiz tutarının çıkarılmasıyla bulunan değerdir. Buna göre ;
Net değer = Senet veya Çek tutarı - (1+ Vade gün sayısı * Faiz / 360 ) olacaktır.
Hesaplama için geçerli olacak tarih referans tarihi filtre satırında verilir. Burada verilen tarih itibarıyla yıllık fa-iz oranı üzerinden reeskont hesaplanır.
Portföyde ya da banka tahsil ya da teminatta bulunan müşteri çek ve senetlerinin vadelerinden kaynaklanan değer kaybı Müşteri çekleri ve Müşteri senetleri reeskont raporu ile alınır. Müşteri çek/senetleri reeskont raporu filtre seçenekleri şunlardır:
| Filtre | Değeri |
| Listeleme | Vadeye göre / Numaraya göre |
| Reeskont faiz oranı | ..... e eşit |
| Son işlem tarihi | .... / .... / tarihinde |
| Reeskont tarihi | .... / .... / tarihinde |
| Ç/S durumu | Portföyde / Ciro edildi / Teminata verildi / Tahsile verildi / Tahsile verildi (protestolu) |
| Çek portföy no | Grup / Aralık |
| Senet portföy no | Grup / Aralık |
| Çek seri no | Grup / Aralık |
| Senet seri no | Grup / Aralık |
| Vade aralığı | Başlangıç ve Bitiş |
| Özel kod | Grup / Aralık |
| Ara toplam | Ara toplamsız / Günlük / Haftalık / Aylık |
| Tür | Müşteri çeki / Müşteri senedi |
| Borçlu | Grup / Aralık |
| Ödeme yeri | Grup / Aralık |
| Müşt. çeki bankası | Grup / Aralık |
| Senedin kefili | Grup / Aralık |
| Ciro eden | Grup / Aralık |
| Ciro edilen | Grup / Aralık |
| Banka kodu | Grup / Aralık |
| Tutar aralığı | Başlangıç ve Bitiş |
Müşteri çekleri ve senetleri için reeskont raporu iki amaçla alınır. Eğer resmi olarak reeskont faizi tutarı he-saplanıp gider olarak gösterilecekse o zaman faiz oranı olarak TC Merkez Bankası'nın her yıl yayınladığı re-eskont faiz oranı kullanılır.
Eğer yalnızca çek ya da senedin enflasyona karşı değer kaybı hesaplanacaksa o zaman faiz oranı olarak pi-yasada kullanılan faiz oranı ya da vade farkı faiz oranı esas alınır. Bu durumda raporun bu faiz oranı ile alı-nabilmesi için hesaplarda kullanılacak faiz oranının filtre satırında girilmesi gerekir. Reeskont raporlarında bu faiz oranı baz alınarak 360 gün üzerinden net değer hesaplanır. Net değer, çek ya da senet tutarından faiz tutarının çıkarılmasıyla bulunan değerdir. Buna göre ;
Net değer = Senet veya Çek tutarı - (1+ Vade gün sayısı * Faiz / 360 ) olacaktır.
Hesaplama için geçerli olacak tarih referans tarihi filtre satırında verilir. Burada verilen tarih itibarıyla yıllık fa-iz oranı üzerinden reeskont hesaplanır.
